制造商在銷(xiāo)售之前必須先把產(chǎn)品生產(chǎn)出來(lái)；服務(wù)業(yè)在開(kāi)始提供服務(wù)之前要買(mǎi)材料和用品；零售商和批發(fā)商在賣(mài)貨之前必須先買(mǎi)貨。在攬來(lái)顧客之前必須花時(shí)間和費用進(jìn)行促銷(xiāo)。總之，你需要流動(dòng)資金支付以下開(kāi)銷(xiāo)：
　　
　　?購買(mǎi)并儲存原材料和成品
　　
　　?促銷(xiāo)
　　
　　?工資
　　
　　?租金
　　
　　?保險和許多其他費用。
　　
　　有的需要足夠的流動(dòng)資金來(lái)支付6個(gè)月的全部費用，也有的企業(yè)只需要支付3個(gè)月的費用。你必須預測，在獲得銷(xiāo)售收入之前，你的企業(yè)能夠支撐多久。一般而言，剛開(kāi)始的時(shí)候銷(xiāo)售并不順利，因此，你的流動(dòng)資金要計劃富裕些。
　　
　　1.原材料和成品儲存
　　
　　制造商生產(chǎn)產(chǎn)品需要原材料；服務(wù)行業(yè)的經(jīng)營(yíng)者也需要些材料；零售商和批發(fā)商需要儲存商品來(lái)出售。你預計的庫存越多，你需要用于采購的流動(dòng)資金就越大。既然購買(mǎi)存貨需要資金，你就應該將庫存降到最低限度。
　　
　　如果你是個(gè)制造商，你必須預測你的生產(chǎn)需要多少原材料庫存，這樣你可以計算出在獲得銷(xiāo)售收入之前你需要多少流動(dòng)資金。如果你是一個(gè)服務(wù)商，你必須預測在顧客付款之前，你提供服務(wù)需要多少材料庫存。零售商和批發(fā)商必須預測他們在開(kāi)始營(yíng)業(yè)之前，需要多少商品存貨。
　　
　　記住：如果你允許賒賬，資金回收的時(shí)間就更長(cháng)，你需要動(dòng)用流動(dòng)資金再次充實(shí)庫存。
　　
　　2.促銷(xiāo)
　　
　　新開(kāi)張，需要促銷(xiāo)自己的商品或服務(wù)，而促銷(xiāo)活動(dòng)需要流動(dòng)資金。
　　
　　3.工資
　　
　　如果你雇用員工，在起步階段你就得給他們工資。你還要以工資方式支付自己家庭的生活費用。計算流動(dòng)資金時(shí)，要計算用于發(fā)工資的錢(qián)，通過(guò)用每月工資總額乘以還沒(méi)達到收支平衡的月數就可以計算出來(lái)。
　　
　　4.租金
　　
　　正常情況下，一開(kāi)始運轉就要支付企業(yè)用地用房的租金。計算流動(dòng)資金里用于房租的金額，用月租金額乘以還沒(méi)達到收支平衡的月數就可以得出來(lái)。而且，你還要考慮到租金可能一付就是3個(gè)月或6個(gè)月，會(huì )占用更多的流動(dòng)資金。
　　
　　5.保險
　　
　　同樣，一開(kāi)始運轉，就必須投保并給付所有的保險費，這也需要流動(dòng)資金。
　　
　　6.其他費用
　　
　　在起步階段，還要支付一些其他費用，例如電費、文具用品費、交通費等。

來(lái)源： 中華家紡網(wǎng)

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