浙江在線(xiàn)05月02日訊 信用證是國際間的一種交易方式，已經(jīng)存在很多年了，利用國際間信用證“押匯”，這是國際間貿易一種新的融資方式。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是利用有效的進(jìn)出口合同和單據，從某公司開(kāi)取信用證，并利用信用證作為抵押，從銀行或其他金融機構獲取貸款。

這種方式可以緩解資金周轉困難，因此受到外貿公司的歡迎。

溫州人陳大姐，卻利用虛假的進(jìn)出口合同和單據，從寧波一家進(jìn)出口貿易公司開(kāi)出信用證，從銀行騙取了425萬(wàn)美元(約合2600萬(wàn)元人民幣)。

4月25日，寧波警方破獲了這起信用證詐騙案。這也是今年寧波偵破的第一起信用證詐騙案。

開(kāi)了一份信用證，寧波一企業(yè)被騙2600萬(wàn)

陳大姐，50歲，溫州瑞安人。

今年2月，她找到寧波一家進(jìn)出口貿易有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)A公司)，稱(chēng)自己和香港一公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)B公司)簽訂了進(jìn)口電解銅合同，想要委托A公司代開(kāi)信用證。

陳大姐稱(chēng)，自己一共要進(jìn)口2500噸電解銅，其中第一批500噸，開(kāi)證金額425萬(wàn)美金，約合2600萬(wàn)元人民幣。

按照慣例，A公司要求陳大姐提供擔保。

陳大姐無(wú)法拿出有效擔保。

但A公司還是為陳大姐開(kāi)具了信用證，附帶的要求是“貨權在手”，也就是陳大姐進(jìn)口的這批貨物要先過(guò)他們的手，這樣即使陳大姐不還錢(qián)，也可將貨物轉賣(mài)。

3月7日，B公司通過(guò)香港某銀行向為A公司開(kāi)具信用證的銀行提供了相關(guān)單據。單據顯示，500噸電解銅已經(jīng)抵達上海保稅區碼頭倉庫。

A公司向陳大姐發(fā)出通知，要求她提供擔保或直接拿錢(qián)來(lái)“贖”提貨單。

不料，陳大姐突然失去了蹤影。

A公司立即到上海海關(guān)一查，確實(shí)有這批貨，但貨物的所有人，卻是香港另一家公司。

他們被陳大姐騙了。

“箱單號”是騙來(lái)的，單據是偽造的

A公司報了警。

警方很快查清了事情的真相。

原來(lái)，儲存在上海的那批電解銅是屬于香港某公司的，正準備出售。

陳大姐得知消息后，用電郵方式和該公司聯(lián)系，獲得了這批貨的提貨單據掃描件。

通過(guò)掃描件，她得到了提貨單據上的那串“箱單號”。

對于任何一批進(jìn)出口的貨物來(lái)說(shuō)，“箱單號”是唯一的，就像是身份證號碼一樣。

利用“箱單號”，陳大姐偽造了全套單據。

一搗騰，在不明真相的外人看來(lái)，這批貨就成了B公司的了。而這家B公司，實(shí)際負責人正是陳大姐。

隨后，陳大姐與B公司簽訂了進(jìn)出口合同，并利用這份合同，騙過(guò)寧波的A公司，開(kāi)出了信用證。

陳大姐收到信用證當天，就利用B公司到銀行辦理了“押匯”業(yè)務(wù)，在最短時(shí)間內提走了現金。

經(jīng)調查，就在3月2日和3月5日，這筆共計約合2600萬(wàn)人民幣的巨額資金已被打入陳大姐和另一名B公司財務(wù)人員的個(gè)人賬戶(hù)上。

其中，這筆巨額財產(chǎn)中的近一半被陳大姐用來(lái)償還公司債務(wù)，此外的相當一部分則被用來(lái)償還個(gè)人債務(wù)，而剩余的一部分則被其投入民間借貸市場(chǎng)。

已利用類(lèi)似手法作案10多起

3月底，陳大姐被寧波警方抓獲。

這個(gè)快年過(guò)半百的女人在商場(chǎng)沉浮多年，雖然算不上一個(gè)成功的商人，卻是一個(gè)成功的騙子。

警方調查發(fā)現，A公司并不是唯一的受害者，陳大姐牽涉的詐騙案足足有10多起，基本都是利用信用證融資進(jìn)行的。

“撐過(guò)這段時(shí)間，我一定能夠把這筆錢(qián)還上的。”這是陳大姐經(jīng)常跟辦案民警提到的一句話(huà)。

用什么方法還？

陳大姐說(shuō)，依舊會(huì )用這種方式，套取現錢(qián)，一部分填補上次留下的窟窿，一部分放貸或投資到那些高風(fēng)險高利潤的項目中去。

目前，陳大姐以涉嫌信用證詐騙罪被依法批捕。

信用證融資存在一定的風(fēng)險

“這種依托于信用證融資和民間借款的擴張模式是非常危險的，一旦其中的任何一個(gè)環(huán)節出了問(wèn)題，都容易使資金鏈斷裂。”一位熟悉信用證業(yè)務(wù)的人士告訴記者。

寧波市公安局經(jīng)偵支隊任警官說(shuō)，信用證融資存在一定的風(fēng)險，銀行在審核中強調的是信用證書(shū)面形式上的認證；信用證憑單付款，只要單證相符，銀行就無(wú)條件付款。

由于信用證只處理單據而不涉及貨物的特點(diǎn)，這也使得一些不法商人有機會(huì )作假，或以假單據騙取貨款，或以假信用證騙取貨物和銀行融資。

“寧波有非常多的外貿企業(yè)，如果需要進(jìn)口貨物，用到最多的就是遠期信用證，而現在這種資金緊缺的大環(huán)境下，時(shí)不時(shí)就有一些不法商人，偽造全套的單據開(kāi)證并套取資金。因此，所有涉及進(jìn)出口的公司都應該提高警惕。”。任警官說(shuō)。

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